Відомство назвало топ-5 популярних схем виведення грошей з банків їх керівниками і власниками.
Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (ФГВФО) у своїй роботі стикається зі схемами виведення і розкрадання коштів з банків їх керівниками і власниками. Про це йдеться в повідомленні на сайті ФГВФО.
За даними на 28 січня 2019 року, вартість активів усіх банків, що знаходяться в управлінні Фонду, за балансовою звітністю становить 538,3 млрд гривень, при цьому їх оцінна вартість менша в понад 5,5 разів і становить 93,9 млрд гривень.
Одним з факторів, які безпосередньо впливають на цей показник, є умисні дії власників і менеджерів банків, які придумали цілий арсенал схем виведення коштів з банків і продовжують придумувати нові.
Найпоширеніші п’ять таких схем:
1. Кредитування пов’язаних осіб, надання кредитів неплатоспроможним позичальникам (або без фактичної наявності предметів забезпечення).
За такою схемою діяли посадовці банків Фортуна і Південкомбанк.
2. Зміна власника за допомогою держреєстраторів і нотаріусів.
Ця схема була застосована щодо банків Контракт, Дельта Банк, Златобанк, Укрінбанк, Родовід, Фінанси і кредит.
3. Купівля “сміттєвих” цінних паперів.
Цією схемою виведення ліквідних активів з банків, яка стала однією з найпопулярніших, скористалися банки Дельта, Хрещатик, Форум, Фінанси і кредит, Надра.
На балансі банків, що ліквідуються і перебувають в управлінні Фонду гарантування, обліковується “сміттєвих” цінних паперів сумою в понад 12,75 млрд грн. Це майже 70% від обсягу загального портфеля цінних паперів неплатоспроможних банків.
4. Списання коштів з кореспондентських рахунків в іноземних банках.
Схема, яку використовували Київська Русь, Дельта, Фінанси і кредит.
У цей спосіб були виведені кошти 14 неплатоспроможних українських банків з Meinl Bank AG (Австрія), BANK FRICK AND CO.AG (Ліхтенштейн), East-West United SA, BANK WINTER&CO.AC – на загальну суму 846,31 млн доларів і 75,69 млн євро.
5. Розкрадання на підставі підроблених SWIFT-повідомлень. Зокрема, Дельта Банк намагався вивести 43,4 млн доларів на підставі фіктивних SWIFT-повідомлень, опублікованих у Microsoft Word.
У Фонді зазначають, що виведенню коштів – і за наведеними схемами, й у інші способи, про які неодноразово повідомляв Фонд гарантування, – нерідко допомагають абсурдні рішення судів за формальними ознаками. Зокрема, через суди відбувається оскарження договорів поруки, іпотеки або ж застави. Ними ж також узаконюються незаконні дії державних реєстраторів.
Станом на 30 січня Фондом гарантування вкладів пред’явлено 31 позовну заяву до пов’язаних осіб 31 неплатоспроможного банку на загальну суму вимог у понад 66,3 млрд грн. До переліку відповідачів-пов’язаних осіб включено 594 осіб. У цьому році планується подати позовні заяви до пов’язаних осіб зі ще понад 30 неплатоспроможних банків. Окрім того, Фондом гарантування вкладів подано понад 5,4 тисячі заяв про вчинені кримінальні правопорушення на суму понад 356,3 млрд грн.
Читайте також: Фонд гарантування і НБУ зажадали майже 2 млрд грн від готелю Жеваго
Слідкуйте за нашим телеграм каналом: https://t.me/ldaily
російська квота видобутку нафти в рамках домовленостей у форматі ОПЕК+ у 2024 році зменшиться на 650 тисяч барелів на добу. Це випливає з рішень, ухвалених на зустрічі представників країн ОПЕК+ у Відні, повідомляє російська служба Радіо Свобода. Водночас російський віцепрем’єр Олександра Новак зазначив, що рф не відмовляється від добровільного зобов’язання видобувати на 500 тисяч барелів нафти […]
Світові ціни на продукти харчування знизились у травні до найнижчого рівня за два роки на тлі значного падіння котирувань на більшість зернових, рослинних олій та молочних продуктів. Про це повідомила Продовольча та сільськогосподарська організація ООН (ФАО). Так, базовий індекс світових цін на продовольчі товари у травні становив у середньому 124,3 пунктів, що на 2,6% менше, ніж […]
Обсяг фактично виділеного Україні міжнародними партнерами в січні-травні поточного року фінансування на покриття дефіциту становив 17,97 млрд доларів порівняно з 32,14 млрд доларів за минулий рік. Про це повідомило Міністерство фінансів. На частку грантів припало 6,16 млрд доларів, або 31,1%, зокрема 6 млрд доларів надали США, 52 млн доларів – Німеччина, 50 млн доларів – […]
Від сьогодні, 5 червня, усі банки України щотижня надсилатимуть до Національного банку дані про карткові операції своїх клієнтів. Звітуватимуть щопонеділка до 16:00 про безготівкові платежі за попередній тиждень. Про це йдеться в листі НБУ, що є в розпорядженні Мінфіну. Дані подаватимуть із зазначенням імені клієнта або назви суб’єкта господарювання, який здійснював платежі. Від банків регулятор чекатиме на […]
Американський бізнесмен Ілон Маск підтвердив можливість перейменування платформи Twitter на X. Зокрема він написав “Правда”, у відповідь на повідомленняT(w)itter Daily News. Після ребрендингу там з’явиться набагато ширший спектр довгих текстів, відео, обміну смс і фінансових послуг. Зазначається, що за даними компанії Fidelity, соціальна мережа Twitter зараз коштує третину суми, яку Ілон Маск заплатив за неї наприкінці минулого […]
Японська компанія-розробник ігрових консолей та відеоігор Nintendo остаточно припиняє роботу на російському ринку. Про це повідомляє пресслужба компанії. Зазначається, що на початку 2022 року Nintendo призупинила відвантаження товарів до Росії, а цифровий магазин Nintendo eShop був переведений на технічне обслуговування через припинення обробки транзакцій у рублях платіжними сервісами. У цьому зв’язку, а також з огляду на економічні […]
Ресторани McDonald’s відновили роботу у Чернігові та Кривому Розі. Про це повідомила пресслужба компанії. Зазначається, що обидва заклади розташовані в центральних районах міст – чернігівський за адресою вулиця Кирпоноса, 34, криворізький – на проспекті Гагаріна, 2. Заклад у Чернігові працюватиме з 07.00 до 22.00, у Кривому Розі – з 07.00 до 21.00. На старті роботи […]
Україна отримала від США $1,25 млрд фінансової підтримки в межах проєкту Світового банку PEACE. Про це повідомив прем’єр-міністр Денис Шмигаль у Twitter. “Кошти підуть на підтримку державного бюджету, зокрема соціальні та гуманітарні видатки”, – написав він. Глава уряду подякував США та Світовому банку за допомогу в боротьбі з російськими агресорами.
Холдинг ДТЕК Енерго з 20 квітня припиняє роботу всіх шахт і допоміжних підприємств об’єднання ДТЕК Павлоградвугілля у зв’язку з кризою. Зокрема, роботу припиняють 10 шахт і збагачувальних фабрик – Павлоградська, Добропільська, Курахівська, а також Першотравенський ремонтно-механічний завод і Науково-виробничий центр ДТЕК. Підприємства переводяться в режим підтримки життєдіяльності, а близько 18 700 співробітників виводяться в простій […]
Далі
Президент США Дональд Трамп заявив, що 2020 рік буде “неймовірним” для економіки країни з урахуванням різкого відновлення після пандемії коронавірусу. Про це він повідомив 20 травня на брифінгу в Білому домі. “Я думаю, що у нас буде великий перехідний період в третьому кварталі. Думаю, що у вас буде дуже хороший четвертий квартал і, я думаю, […]
Далі
За словами заступниці міністра економічного розвитку і торгівлі Наталії Микольської, український стартап Ugears вже планує першу поставку своїх механічних дерев’яних моделей американської компанії Disney. Починаючи з листопада цього року, 700 магазинів Disney будуть пропонувати свої унікальні продукти місцевого виробництва споживачам. Ugears – перша компанія за 22 роки, чию продукцію Disney погодилася розмістити на полицях поруч […]
Далі
Twitter вирішив почати серйозну боротьбу з тролями. Відтепер виявити потенційних порушників стане ще простіше. Дана технологія має назву Smyte. Мікроблог написав про покупку компанії в своєму блозі. Повідомляється, що сума угоди не розголошується, відомо тільки що раніше стартап міг залучити 6,3 мільйонів доларів вкладень від Y Combinator, Baseline Ventures, Founder Collective. Smyte займається ідентифікацією в […]
Далі
Пандемія коронавірусу дозволила українським фармкомпаніям вийти на нові світові ринки – в ЄС і Азію. Про це розповів глава ради директорів Darnitsa Group Дмитро Шимків в інтерв’ю виконавчому директору Європейської бізнес асоціації Ганні Дерев’янко. Зокрема, брак лікарських препаратів виник через те, що Індія, яка є одним з основних постачальників сировини і ліків в країни ЄС, закрила кордон […]
Далі
Metinvest B.V. (Нідерланди), материнська компанія гірничо-металургійного холдингу «Метінвест», що належить бізнесменові Рінату Ахметову, в 2019 році знизила чистий прибуток в 3,5 рази в порівнянні з 2018 роком – до 341 млн дол 1,188 млрд дол при зниженні маржі на 7 процентних пунктів ( п.п.) – до 3% з 10%. Не останню роль у фінансових показниках […]
Далі
Сплановане звільнення стосуватиметься майже 5% нинішнього кадрового складу меблевого концерну IKEA Group. Меблевий концерн IKEA Group планує в найближчі декілька років скоротити 7,5 тисяч робочих місць – головно адміністративних співробітників, які відповідають за централізовану підтримку. Як повідомляє Reuters, у той же час група, якій належать 367 магазинів IKEA, розраховує за цей період створити 11,5 тисяч […]
Далі
Американська компанія Adobe похвалилася новим придбанням – онлайн-платформою автоматизації маркетингу Marketo. Ціна покупки склала 4,75 мільярдів доларів. Adobe – це компанія яка є одним з найбільших світових розробників програмного забезпечення (обробка зображень). Зараз компанія поглинає фірму з Каліфорнії, Marketo, що працює в напрямку пов’язаному безпосередньо з автоматизацією маркетингу. У виданні The Wall Street Journal стверджують, […]
Далі
Голови рад директорів UBS Group AG і Credit Suisse Group AG планують злиття бізнесу для створення одного з найбільших банків Європи. Про це в суботу, 10 квітня, повідомив Bloomberg. За інформацією аналітичного видання, фінансовий холдинг Швейцарії Credit Suisse має намір піти на злиття з лідером ринку UBS Group, щоб покрити збитки внаслідок недавнього краху двох хедж-фондів. […]
Далі
Німецький автоконцерн Volkswagen офіційно представив фактично передсерійну версію нового електричного хетчбека ID.2all. Новий бюджетний електромобіль замінить у модельній лінійці бренда хетчбек Polo, який стало невигідно випускати через жорсткі екологічні норми. Зазначається, що Volkswagen ID.2all побудований на скороченому варіанті тієї ж електричної платформи MEB, яка лежить в основі всіх сучасних електрокарів марки – від ID.3 до […]
Далі
Угода по поглинанню американською компанією Liberty Media групи компаній «Формула-1» на даний момент закрита. Корпорація Liberty Media підтвердила завершення поглинання престижної автогоночної «Формули 1», а також заявила, що нову позицію генерального директора очолить Чейз Кері. Він змінить на цій посаді свого попередника Берні Екклстоуна. Про це стало відомо із заяви самого Екклстоуна 23 січня поточного […]
Далі
Стартап від українських розробників залучила 300 тисяч доларів інвестицій, НБУ прогнозує відхід російських банків з українського ринку, а у Міністерстві фінансів намагаються виправдати відстрочку траншу для України. Новий робочий тиждень і чергова порція свіжої, актуальної інформації – у щоденному огляді друкованої преси від видання LDaily. Проект українських розробників зібрав понад 300 тисяч доларів інвестицій Про […]
Далі
Як же пов’язані такі гроші та наші будівельники? Все дуже просто, вони за 5 місяців виконали робіт на 36 мільярдів гривень. 80% об’єктів складає – нове, прекрасне будівництво, а також реконструкція та переоснащення. Для них, робота з січня по травень місяць була насправді продуктивною. Це той випадок, коли роботу насправді видно та вона гріє око. […]
Далі
За відомостями Euromonitor International в 2015 році попит на шоколад в світі піднявся на 0,6%, до рекордної позначки в 7,1 млн. тонн. Спираючись на таку статистику, провідні світові виробники шоколаду, серед яких – Mondelez (власник брендів Cadbury, Oreo), а також Mars, Hershey та ін. вирішили зробити вкладення в сумі $ 1 млрд. у видобуток какао-бобів […]
Далі
Агроіндустріальний холдинг «Миронівський хлібопродукт» (МХП) за 2018 р збільшив обсяг продажів напівфабрикатів готових до вживання на 26%. Про це повідомляє прес-служба компанії. Так, продажі досягли 17,99 тис. т. Ціна зросла на 7% в порівнянні з аналогічним періодом 2017 року і склала 42,53 грн за 1 кг без ПДВ. Також наголошується, що за 2018 року обсяг […]
Далі
